Cabinet de Gestion de Patrimoine
à Angers et à Nantes.
Vous écoutez pour mieux Anticiper, optimiser, diversifier
LE CABINET.
Un cabinet à taille humaine permet d’être à votre écoute, d’analyser, d’expliquer de proposer et vous accompagner tant dans la mise en œuvre que le pilotage de vos solutions que vous soyez particulier ou entreprise.
NOS SOLUTIONS.
Nos solutions pour les professionnels & entreprises
Trésorerie
Connaissez-vous les opportunités pour placer la trésorerie de votre entreprise plus rémunératrice en tenant compte de votre cahier des charges que le compte à terme classique ?
Optimisation fiscale
Optimisé la rémunération du dirigeant, adopter le bon statut peu améliorer la protection sociale et la retraite du dirigeant.
Epargne salariale
Vous souhaitez fidéliser vos salariés tout en bénéficiant d’avantages fiscaux et sociaux.
Couverture Homme clé
La garantie "homme-clé" est une assurance souscrite par une entreprise pour compenser les effets financiers de l'indisponibilité temporaire ou définitive d'une personne clé, dont le rôle est stratégique pour l'entreprise, la bénéficiaire est l’entreprise, elle peut également servir de couverture de prêt dans ce cas c’est la banque qui est bénéficiaire, plus d’information ?
Couverture croisée entre associé
La garantie "croisée" entre associés est un mécanisme de prévoyance où chaque associé souscrit un capital décès équivalent à la valeur de ses parts dans la société. Cela permet de transmettre les parts en cas de décès, vous voulez en savoir plus ?
Indemnités de fin de carrière et indemnité de licenciement
Ne faites pas subir à votre trésorerie, les indemnités de fin de carrière externalisez progressivement les sommes que vous devez régler au salarié et bénéficiez de la déductibilité des cotisations de votre résultat imposable.
Préparation à la transmission intrafamiliale/cession d’entreprise
Différents dispositifs s’offrent à vous afin d’atténuer l’impacte fiscal et privilégié la transmission avec des droits d’abattements importants.
Assurance sur prêt
La délégation d’assurance permet de faire des économies sans sacrifier les garanties.
Nos solutions pour les particuliers
01
Optimisation fiscale
Une stratégie personnaliser pour diminuer votre impact fiscal en vous constituant un patrimoine soit financier ou immobilier cela vous intéresse ?
02
Assurance sur prêt
La délégation d’assurance permet de faire des économies sans sacrifier les garanties.
03
Protéger vos proches
La protection de la famille est un sujet essentiel dans le cadre d’un accompagnement patrimoniale cela consiste a anticiper et protéger à la fois votre foyer et votre activité professionnel, les solutions existent.
04
Investissement immobilier
Malraux, Denormandie, LMNP, LLI (logement indicatif intermédiaire), SCPI, nue-propriété, des questions ?
05
Préparer votre retraire
Et si vous pouviez avoir un revenu équivalent en retraite à ce que vous avez actuellement pendant votre vie active ? nous pouvons vous accompagner pour anticiper cet écart et créer des revenus complémentaires.
06
Gérer et faire fructifier vos investissements financiers
Vous souhaitez un conseil avisé, vous souhaiter faire fructifier vos avoirs ou mettre en place des produits financiers, nous pourrons vous accompagner en tenant compte de votre profil de risque de votre souhait dans les investissements ISR et durabilité.
ILS PARLENT DE NOUS.
FAQ.
Le métier de conseil en gestion de patrimoine consiste à vous assister, vous conseiller et vous guider que vous soyez particuliers, Chef d’Entreprises, Profession Libérale, Sportif professionnel, Artiste désireux d’un conseil personnalisé sur l’organisation ou constitution de votre patrimoine et investissements que vous souhaitez réaliser.
L’un des atouts majeurs du CGP est sa capacité à réaliser un audit patrimonial complet, qui identifie les points forts et les axes d’amélioration de votre patrimoine actuel. À partir de cette analyse, il élabore une stratégie sur mesure, parfaitement alignée avec vos objectifs.
Spécialistes du patrimoine, les conseils en gestion de patrimoine (CGP) offrent un service à haute valeur ajoutée, permettant l’optimisation du patrimoine de leurs clients. Ne dépendant d’aucun réseau, banque ou compagnie d’assurance, les CGP ont la liberté de proposer, en toute objectivité, les solutions les plus adéquates.
Chez Bourcier Finances & Gestion de Patrimoine le premier rendez-vous est offert.
Ce premier rendez-vous permet que vous nous exposiez votre situation patrimoniale et vos interrogations, projets que vous souhaitez aborder.
Nous définissons la manière et le cadre dans lequel nous pouvons répondre à vos besoins.
A l’issus de cet entretien avec votre accord nous pourrons envisager notre collaboration future définie par une lettre de mission
Lors du tout 1er rdv de découverte avec le CGP, qui à l’issue du rendez-vous vous remettra une lettre de mission précisant le mode de rémunération suivant les missions confiées.
Les revenus du CGP proviennent de plusieurs sources principales :
- Les honoraires de conseil : Facturés via une lettre de mission, ils correspondent à la réalisation de votre bilan patrimonial. Leur montant dépend de la complexité de votre situation et est calculé en fonction d’un taux horaire et du temps consacré à votre dossier.
- Rémunération liée aux investissements : Les partenaires auprès des quels les investissements ont été fait qu’ils soient financiers ou immobiliers rémunèrent les intermédiaires tel que Bourcier Finances & Gestion de Patrimoine qui assurent la relation client à leur place et le suivi des investissements.
- L’accompagnement annuel : Il peut également proposer une prestation de suivi annuel, comprenant le pilotage de votre stratégie patrimoniale, des conseils personnalisés et des informations spécifiques à l’évolution de votre situation.
Ces modalités assurent un service sur mesure tout en garantissant la transparence de la rémunération.
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